| name |
display_name |
source |
url |
applies_to |
validator |
| fibo-pensions |
FIBO 养老金模块 |
EDM Council FIBO (Financial Industry Business Ontology) |
https://spec.edmcouncil.org/fibo/ |
企业年金、职业年金、养老金管理 |
validators/fibo-mcp.md |
FIBO 养老金种子词表
用于企业年金/养老金领域 wiki 的冷启动参考。
在 meta.yaml 中设置 seed: fibo-pensions 引用本文件。
基础金融概念（FIBO-FND）
所有金融领域 wiki 都可参考：
| 标准概念 |
说明 |
wiki 中通常对应 |
| LegalEntity |
法人实体 |
entities/ 下的机构页面 |
| Contract |
合同/协议 |
concepts/ 下的制度页面 |
| FinancialInstrument |
金融工具 |
entities/ 下的产品页面 |
| RegulatoryAgency |
监管机构 |
entities/ |
| Jurisdiction |
管辖区域 |
concepts/ |
| DatePeriod |
时间段 |
frontmatter 的时间字段 |
商业实体（FIBO-BP）
| 标准概念 |
说明 |
常见混淆 |
| Organization |
组织机构 |
≠ OrganizationalRole（机构 ≠ 机构角色） |
| FunctionalEntity |
职能实体 |
如"受托人"是角色，不是机构本身 |
| Person |
自然人 |
|
证券（FIBO-SEC）
| 标准概念 |
说明 |
适用场景 |
| Fund |
基金 |
公募基金、企业年金基金 |
| Portfolio |
投资组合 |
≠ Product（组合 ≠ 产品） |
| Security |
证券 |
|
| Issuer |
发行人 |
|
养老金专用（FIBO-Pensions）
| 标准概念 |
中文对应 |
禁混规则 |
| PensionPlan |
企业年金计划 |
≠ PensionFund（计划 ≠ 基金） |
| PensionFund |
企业年金基金 |
≠ PensionProduct（基金 ≠ 产品） |
| PlanSponsor |
委托人（企业） |
|
| Trustee |
受托人 |
是角色，不是机构——同一机构可以同时是受托人和投管人 |
| InvestmentManager |
投资管理人 |
|
| Custodian |
托管人 |
|
| AccountManager |
账户管理人 |
|
| Beneficiary |
受益人（职工） |
|
| VestingSchedule |
归属计划 |
|
| ContributionRate |
缴费比例 |
|
| DefinedBenefit |
确定给付型（DB） |
≠ DefinedContribution（DC），中国企业年金是 DC 型 |
| DefinedContribution |
确定缴费型（DC） |
|
关系模板
PlanSponsor --establishes--> PensionPlan
PensionPlan --managed_by--> Trustee (受托管理)
Trustee --delegates_to--> InvestmentManager (投资管理)
Trustee --delegates_to--> Custodian (托管)
Trustee --delegates_to--> AccountManager (账户管理)
PensionFund --invests_in--> Portfolio
Beneficiary --participates_in--> PensionPlan
禁混规则
| 容易混淆的概念对 |
区别 |
| PensionPlan ≠ PensionFund |
计划是制度安排，基金是钱 |
| PensionFund ≠ PensionProduct |
基金是资金池，产品是投资工具 |
| Organization ≠ FunctionalRole |
某银行是机构，受托人是角色；同一机构可以同时担任受托人和账管人 |
| PlanType ≠ PortfolioCategory |
计划类型（单一/集合）≠ 投资组合类别（稳健/积极） |
| ContributionRate ≠ InvestmentReturn |
缴费率 ≠ 投资回报率 |
